전 세계 경제에 큰 영향을 끼치는 달러, 최근 꾸준한 상승세로 인해 좋은 투자처로 많은 분들이 방법을 찾으십니다. 그럼 오늘 미국 달러의 환율 전망, 및 투자방법에는 어떤 것들이 있는지 살펴보겠습니다.
24년 7월 22일 00:00시 기준
- 1달러당 : 1391.50 원
- 전일 대비 : +5.5원, +0.40%
- 최근 1년기준 최고점 : 1394.50원
- 최근 1년기준 최저점 : 1274.00원
미국 달러 투자하는 방법
달러투자는 해외 자산에 대한 노출을 높이고, 환차익을 얻을 수 있으며, 최근 국제 상황에 따르면 매력적이고 비교적 안정적인 투자 방법입니다. 하지만, 투자 수익률과 위험성은 투자 방법에 따라 다르기 때문에 신중한 투자를 하셔야 합니다.
달러 예금
가장 간편하고 안전한 방법으로, 은행에서 달러 예금 계좌를 개설하여 달러를 보유합니다. 이자 수익률 및 수수료는 발생할 수 있지만, 비교적 원화 환율 변동에 따른 손실 위험이 적고, 쉬운 투자 방법 중 하나입니다.
달러 RP(Revolving Purchase)
증권사에서 제공하는 상품으로, 일정 기간 동안 달러를 매수하고, 만기가 되면 다시 매도하는 방식입니다. 단기간의 달러 보유를 통해 환차익을 노릴 수 있으며, 이자 수익도 받을 수 있습니다.
- 예를 들면 키움증권 달러 RP
- 삼성증권 달러RP
- 한국투자증권 RP
- 미래에셋증권 달러 RP 등이 있습니다.
달러 ETF (exchange traded fund)
달러화 자산으로 구성된 지수를 따라 가격이 변동하는 ETF 상품입니다. 다양한 달러화 자산에 분산 투자할 수 있어 위험을 줄일 수 있으며, 미국 주식시장 등 해외 시장에 간접 투자하는 방법으로도 활용됩니다.
- 예를 들면 KOSEF 미국달러선물
- KOSEF 미국 달러선물 레버리지
- KOSEF 미국 달러선물 인버스 2X 등이 있습니다.
해외 직접 투자
미국 주식, 부동산 등 해외 자산에 직접 투자하는 방법입니다. 높은 수익률을 기대할 수 있지만, 개별 자산 분석 및 관리에 대한 전문성이 필요하며, 환율 변동 및 해외 시장 변동성에 따른 위험도 높습니다. 위험성을 줄이고 싶다면 미국 주식 중 안정적인 배당을 주는 배당주를 찾는 것을 추천드립니다.
그 외 다양한 방법들
미국 달러로 수익을 주는 다양한 파이프라인을 만드는 것입니다. 대표적으로 유튜브, 아마존 셀러 등 미국에 본사가 있는 미국 홈페이지 및 앱으로 수익을 창출하는 방법들이 있습니다.
미국 달러 환율 계산기
화폐의 단위는 매일 매시간 바뀌는 가치이기 때문에 거래하는 당시의 시세가 정말 중요합니다. 달러와 원화뿐만 아니라 달러와 엔화, 달러와 위안화 등등 다양한 관계를 알고 있어야 투자하는데 이로울 뿐만 아니라 여행 갈 때도 더 유리할 수 있습니다.
달러 투자 시, 주의해야 할 사항
- 투자 목표 및 기간 : 단기간의 이익 후구, 장기적인 자산 형성 등 투자 목표와 기간을 명확하게 설정해야 합니다. 투자 목표에 따라 적합한 투자 방법과 상품을 선택할 수 있습니다.
- 위험 감수 수준 : 투자자의 위험 감수 수준에 따라 투자 전략을 결정해야 합니다. 안전성을 중요시하는 경우는 달러 예금이나 달러 RP, 공격적인 투자를 원하는 경우 해외 직접 투자 등을 고려할 수 있습니다.
- 투자 자금 : 투자할 수 있는 자금 규모를 고려해야 합니다. 소액 투자부터 가능한 달러 예금이나 달러 RP, 상대적으로 많은 자금이 필요한 해외 직접 투자 등이 있습니다.
- 환율 변동 위험 : 달러 투자는 환율 변동에 따라 손실이 발생할 수 있습니다. 투자 전에 환율 변동성을 고려하고, 손실을 감당할 수 있는 수준인지 확인해야 합니다.
- 해외 시장 변동 위험 : 해외 직접 투자의 경우, 해외 시장 변동에 따른 위험도 고려해야 합니다. 해당 국가의 경제 상황, 시장 변동성 등을 분석하고, 투자 위험을 최소화할 수 있는 전략을 수립해야 합니다. 또한 시차로 인해 대처할 수 있는 반응 속도가 늦을 수 있습니다.
- 전문가 조언 활용 : 아무리 전문가들 말을 믿고 성공한 케이스를 거의 못 들었다 할지라도, 해외 투자에 대해 잘 모르는 경우, 전문가의 조언을 활용하는 것이 좋습니다. 증권사, 자산 관리 회사 등에서 제공하는 투자 상담 서비스를 이용하여 자신에게 맞는 투자방법을 선택하고, 투자 전략을 수립할 수 있습니다. (하지만 아는 만큼 보인다고 본인이 잘 알아야 사기도 덜 당합니다)
미국 달러 환율 강세 원인
최근 미국 달러는 주요 통화 대비 강세를 보이고 있으며, 이는 전 세계 경제에 큰 영향을 미치고 있습니다.
미국 금리 인상
미국 연방준비제도이사회(FRB)의 공격적인 금리 인상 정책은 미국 금리를 높여 투자자들의 달러 매수를 유도하고 있습니다. 이는 달러 가치 상승과 다른 통화 가치 하락으로 이어져 금리 차이를 통한 달러 강세의 주요 원인이 되고 있습니다. 금리란 돈의 가치라고 생각하면 쉬우며, 금리 인상은 달러의 가치를 상승시키는 것이기에 금리를 인상시키면 달러의 가치가 상승하니 매력적인 투자처가 되어 외국 자금이 해외로 다시 빠져나가는 것입니다.
글로벌 경제 불확실성
국제 통화기금(IMF)은 2023년 10월 세계 성장률 전망을 3.6%에서 3.3% 하향 조정하며, 글로벌 경제 침체 우려가 커지고 있습니다. 이러한 불확실성 속에서 투자자들은 안전 자산으로 평가되는 달러에 대한 투자를 선호하고 있습니다. 안전 자산 선호 심리는 달러 강세를 뒷받침하는 또 다른 중요한 요인입니다.
주요 국가 경제 상황
미국 경제는 비교적 나쁘지 않은 성장세를 보이고 있는 반면, 중국, 유럽, 일본 등 많은 국가의 성장세는 나쁜 편에 속합니다. 특히 유럽은 에너지 가격 상승과 인플레이션 심화로 어려움을 겪고 있으며, 중국 경제 성장 또한 둔화하고 있습니다. 이러한 상대적인 경제 성장 차이 또한 달러 강세에 영향을 미치는 중요한 요소입니다.
달러 강세의 긍정적인 영향
- 수출기업 : 달러 강세는 수출 기업의 수익을 증대시킵니다. 해외에서 받는 수입을 원화로 환전될 때 더 많은 원화를 얻을 수 있기 때문입니다. 특히, 미국 시장을 주요 수출 시장으로 하는 기업에게 더 큰 이익으로 작용합니다.
- 해외 자산 보유자 : 해외 자산, 특히 미국 자산을 보유하고 있는 투자자는 달러 강세로 인해 자산 가치 상승 혜택을 누릴 수 있습니다.
- 저축자 : 해외여행 계획이나 자녀 해외 유학 등을 위해 미리 달러를 구매한 경우, 달러 강세로 인해 환전 손실을 줄일 수 있습니다.
달러 강세의 부정적인 영향
- 수입기업 : 달러 강세는 수입 기업의 부담을 증가시킵니다. 해외에서 원자재나 부품을 수입하는 경우, 더 많은 원화를 지불해야 하기 때문입니다. 특히, 에너지, 원자재 등 수입 의존도가 높은 기업에 더 큰 부담으로 작용합니다.
- 가계 부채 : 해외 부채를 보유하고 있는 가계는 달러 강세로 인해 부채 상환 부담이 증가합니다. 특히, 개인 소비나 주택 구입을 위해 해외 부채를 이용하는 경우, 더 많은 원화를 지불해야 하기 때문입니다.
- 소비자 물가 상승 : 수입품 가격 상승으로 인해 소비자 물가가 상승할 수 있습니다. 에너지, 식료품 등 필수 소비재 가격 상승은 가계 부담을 증가시키고, 경제 성장을 둔화시킬 수 있습니다.
향후 미국 달러 환율 전망
주요 변동 원인
- 미국금리 인상 속도 : 향후 미국 금리 인상 속도와 범위는 달러 가치에 큰 영향을 미칠 것으로 예상됩니다. 미국 경제 상황과 인플레이션 추이에 따라 FRB의 금리 정책 방향이 달라질 수 있으며, 이는 달러 금리와 환율에 영향을 미칠 것입니다.
- 글로벌 경제 상황 : 글로벌 경제 성장률, 주요 국가 경제 상황, 지정학적 리스크 등의 변화는 투자자들의 위험 회피 심리를 변화시키고 달러 가치에 영향을 미칠 수 있습니다. 특히, 유럽 경제 침체 심화, 중국 경제 둔화 지속, 지정학적 갈등 등의 상황은 달러에 대한 안전 자산 선호 심리를 높여 달러 강세를 촉진할 수 있습니다.
- 원화 금리 변동 : 한국의 금리 인상 속도와 범위는 원화 가치에 영향을 미치고, 이는 상대적으로 달러 가치에 영향을 미칠 수 있습니다. 만약 한국의 금리 인상 속도가 미국보다 빠르거나 높은 수준으로 진행된다면, 원화 가치 상승으로 달러의 약세를 보일 수 있습니다.
단기 전망
- 현재 상황을 종합적으로 고려했을 때, 단기간 내에는 달러 강세가 지속될 가능성이 높습니다. 미국 금리 인상 속도 유지, 글로벌 경제 불확실성 지속, 주요 국가 경제 상황 차이 등이 달러 강세 압력으로 작용할 것으로 예상됩니다. 하지만 예기치 못한 변동 요인이 발생하거나, 미국 경제 상황 악화 등의 상황이 발생할 경우, 달러 가치 변동성이 커질 수 있습니다.
장기 전망
- 장기적으로는 달러 강세가 지속될지는 불확실합니다. 미국 경제 성장 둔화, 신흥국 시장 회복, 지정학적 불안 완화 등의 상황이 발생하면 달러 가치 하락 압력으로 작용할 수 있습니다. 또한, 장기적으로는 미국 재정 적자 누적, 달러 헤게모니 약화 등의 요인도 달러가치에 영향을 미칠 수 있습니다.
미국 달러 환율 마무리
미국 달러 환율의 변동성이 비교적 큰 요즘 달러의 약세보다는 강세를 대비해야 하는 전략을 가지고 있으셔야 합니다. 기업 중 수출 기업의 경우, 해외 매출 확대, 해외 자산 투자, 해외 현지 법인 설립 등을 통해 달러 강세의 이득을 극대화하셔야 하며, 수입 기업의 경우, 해외 조달 전략을 다변화하고, 원자재 및 부품의 국내 생산 확대를 추진하는 등의 달러 강세의 손해를 최소화해야 합니다. 가계의 경우, 해외 자산 투자를 고려해야 하며, 해외 부채를 가지고 있다면, 부채 상환 계획을 세우고, 추가적인 해외 대출은 삼가셔야 하고, 해외여행 또는 해외 쇼핑의 계획이 있다면 해외 지출을 최대한 줄이는 것이 현명하다고 생각합니다.
